Quelles sont les meilleures banques en ligne ?
Les services des banques en ligne sont des banques Internet et des services de paiement qui résolvent les problèmes d’ouverture et de tenue de comptes, de transferts pour les entreprises, d’acquisition, de comptabilité.
Les services bancaires en ligne fournissent les outils dont vous avez besoin pour gérer vos finances n’importe quand, n’importe où. Le système en ligne de la banque est basé sur les dernières réalisations dans le domaine de la sécurité et de la prévention de la fraude, et les spécialistes sont prêts à aider si le client a des questions.
La plupart des banques ont créé leurs propres applications qui peuvent être téléchargées sur un smartphone et utilisées à tout moment. Grâce aux appareils mobiles, les utilisateurs peuvent effectuer des services bancaires en ligne ou des services de transfert d’argent sur Internet.
Quelle est la différence entre banques en ligne et banques traditionnelle ?
Les banques en ligne ou numérique vous permet de gérer votre compte courant entièrement à distance, à l’aide de n’importe quel appareil mobile, à tout moment. Toutes les transactions se font en ligne, à commencer par l’ouverture d’un compte courant. La plus grande différence entre les banques traditionnelles (ou banques physiques) et les banques numériques est que ces dernières n’ont pas d’agences. Les coûts et les frais sont donc généralement moins élevés. Toutefois, cette solution ne convient pas toujours à tout le monde.
Les banques physiques, quant à elles, ont dû s’adapter et évoluer pour rester dans l’air du temps en proposant à leurs clients une alternative au guichet traditionnel : la banque à domicile. La banque à domicile (ou banque par internet) est la possibilité d’effectuer des opérations bancaires par internet, sans avoir à se rendre physiquement dans sa banque.
Comment choisir le meilleur service bancaire en ligne et ne pas gaspiller d’argent?
Les services des banques en ligne devront être choisi en fonction des éléments suivants :
- Besoins pour certains services. Presque toutes les banques fournissent des services pour l’ouverture d’un entrepreneur individuel ou LLC en ligne, maintenir des comptes courants, en ligne – comptabilité. Les services de paiement ont moins de services, mais les tarifs sont moins chers.
- Industrie: Un certain nombre de banques offrent des offres rentables à l’industrie.
- Disponibilité de l’intégration avec d’autres services.
- Maintenance entièrement à distance.
- Qualité du support.
- Tarifs pour la tenue de compte et les transferts.
- Conditions de crédit.
- Avis d’utilisateurs.
Les principaux avantages des services de banques en ligne:
- Facile à utiliser – les services bancaires en ligne sont simples et directs, plus faciles que les services bancaires conventionnels.
- Commodité d’effectuer des paiements – Les services bancaires par Internet vous permettent d’effectuer facilement des opérations transactionnelles, telles que le transfert de fonds, le paiement de factures, etc. Tous les enregistrements de paiements et de factures sont stockés en ligne dans un compte professionnel.
- Disponibilité permanente.
- Gagnez du temps et de l’efficacité. Le transfert de fonds, l’ouverture d’un compte, le paiement des factures ne prennent pas plus de quelques minutes, ce qui permet de gagner beaucoup de temps.
⇒Les services bancaires en ligne populaires sont répertoriés dans notre liste.
10- N26
www.n26.com
La banque en ligne N26 permet aux clients d’ouvrir un compte en huit minutes, sans passer du temps à se rendre dans une agence bancaire et avec seulement leur carte d’identité ou leur passeport à portée de main. En quelques heures, vous recevrez un code IBAN et votre carte Mastercard sera livrée à votre domicile dans les 3 à 4 jours ouvrables. Mais quels types de comptes N26 propose-t-il ?
Tout d’abord, il y a le compte standard sans frais, qui est 100% gratuit. Il vous permet de retirer de l’argent et d’effectuer des paiements dans toute l’Europe, gratuitement. Il y a aussi le compte You : ce compte est assorti d’une redevance mensuelle de 9,95 euros pour une protection d’assurance supplémentaire. En outre, vous pouvez effectuer des retraits dans le monde entier, même en devises étrangères. Remarque : ceux qui ont ouvert un compte avant le 20 juin 2018 au tarif de 5,90 € continueront à payer 5,90 € sans augmentation.
L’offre la plus complète de N26 est le compte métal, qui coûte 16,90 euros par mois. Si vous choisissez cette option, vous bénéficierez d’une Mastercard et d’un service clientèle spécialisé.
Il existe également un compte professionnel ou d’entreprise. Ce compte est similaire à un compte standard et est également gratuit. Cette offre s’adresse aux professionnels et aux freelances et propose une remise de 0,1 % sur vos achats.
9- Nickel.
www.nickel.eu
Nickel, qui appartient désormais au groupe BNP Paribas, est une banque d’un genre particulier : après s’être inscrit en ligne, il faut se rendre dans un bureau de tabac pour retirer sa carte et activer son compte. En effet, l’ouverture d’un compte à la Banque Nickel doit se faire dans un bureau de tabac équipé d’un terminal informatique spécial.
Le principe de fonctionnement est identique à celui d’un compte normal. Vous pouvez déposer des fonds sur votre compte, effectuer des paiements ou des transferts. L’une des particularités de la Nickel Bank concerne également les frais de transaction, qui sont très économiques par rapport aux autres institutions bancaires.
Ce qui distingue cette banque des autres, c’est l’absence totale de consultants. En outre, l’octroi de facilités de paiement est toujours autorisé et les découverts ne sont pas possibles. Au départ, Nickel s’adressait principalement aux interdits bancaires, mais aujourd’hui de plus en plus de personnes choisissent cette solution pour sa simplicité et pour sa gestion 100% numérique.
Nickel étend désormais sa toile à près de 10 000 bureaux de tabac et sa croissance exponentielle est la preuve de son succès. En tout cas, il s’agit bien d’une solution qui a révolutionné l’environnement bancaire en France. Pour les jeunes, pour les personnes sans revenu ou pour les adolescents, Nickel est une proposition bancaire vraiment attrayante.
8- Helios
www.helios.do
Helios est une banque en ligne dont le concept se démarque : sa particularité est de permettre à ses clients d’investir leur argent dans des projets verts et écologiques. En d’autres termes, lorsque vous ouvrez un compte auprès de Helios Internet Bank, votre argent sera utilisé pour financer des projets liés à la nature et à l’environnement. Grâce à l’application mobile de la banque en ligne, vous pouvez également savoir quels projets sont actuellement soutenus par Helios.
Les avantages d’un compte Helios sont nombreux. Vous pouvez compter sur le premier mois entièrement gratuit, une application mobile puissante, une carte de paiement virtuelle, ainsi que des retraits et des paiements à coût zéro dans les pays européens.
Helios, quant à lui, se limite pour l’instant à un seul forfait, au prix de six euros par mois. En plus de l’ouverture d’un compte courant, ce forfait offre la création d’un compte joint et d’un compte d’épargne gratuits.
Helios est également une banque en ligne qui pense aux jeunes, en leur offrant la possibilité d’ouvrir un compte sans avoir à prouver leurs revenus et pour seulement trois euros par mois. Si vous vous souciez de l’environnement, Helios est tout simplement la meilleure banque en ligne ! Enfin une banque qui se soucie de notre planète en remplissant ses obligations quotidiennes.
7- Revolut
www.revolut.com
Revolut est une société fintech basée au Royaume-Uni qui a atteint le statut de licorne trois ans après sa création en 2018 : c’est-à-dire qu’elle a été valorisée à plus d’un milliard de dollars. Il s’agit d’un système bancaire numérique de premier plan qui offre des services financiers via une application mobile.
Pour accéder à ses services réservés aux adultes, vous devez télécharger l’application Revolut, qui est disponible pour l’Apple Watch, l’iPhone et l’iPad avec iOS neuf et plus, et pour les smartphones Android avec OS quatre.quatre et plus.
Revolut fonctionne sur un modèle freemium : une formule standard gratuite et des formules Premium et Metal avec des limites plus élevées et des services supplémentaires. Ce modèle a permis à Revolut d’atteindre 10 millions d’utilisateurs en moins de cinq ans dans 30 pays d’Europe, en Australie et à Singapour.
Pour ouvrir un compte Revolut, après avoir téléchargé l’application, vous devez choisir un code d’accès et saisir le code de vérification reçu par SMS, vos données d’inscription personnelles et votre adresse électronique. Avant l’activation, vous devez vous rendre dans la section « informations personnelles » et remplir un formulaire de vérification de l’identité, prendre un selfie et envoyer une photo de votre carte d’identité valable au moins pour les trois prochains mois.
6- Boursorama
www.boursorama-banque.com
Boursorama est l’une des meilleures banques en ligne françaises. Elle a été créée en 1995 par la banque Société Générale et est très appréciée pour ses taux bas et ses nombreuses solutions bancaires. En effet, si vous comparez différentes banques en ligne, vous constaterez inévitablement que Boursorama est l’une des meilleures en termes de tarifs. Cela explique pourquoi plus de 2,5 millions de personnes ont choisi cette banque 100% numérique pour gérer leur budget.
La carte bancaire est gratuite, l’ouverture d’un compte courant chez Boursorama est gratuite, tout comme les frais de tenue de compte et l’envoi de chéquiers. Boursorama a toutes les qualités pour remplacer une banque traditionnelle. Elle offre des solutions complètes pour une gestion financière à distance, simple et efficace.
Si vous choisissez la banque en ligne Boursorama, vous pouvez également bénéficier d’une offre de bienvenue de 50 euros pour une carte de base, et de quatre-vingts euros si vous choisissez une solution bancaire avec plus de fonctionnalités. Au départ, Boursorama ne proposait à ses clients que deux cartes de paiement. En 2022, vous aurez le choix entre quatre types de cartes bancaires, et toutes seront gratuites ! Vous pouvez également ouvrir un compte bancaire spécifique pour vos activités professionnelles.
Vous recherchez une banque en ligne de qualité avec un service clientèle réactif ? Chez Boursorama, vous trouverez toutes les formules bancaires adaptées à votre situation et à vos besoins !
5- Orange Bank
www.orangebank.fr
Orange Bank est également une institution bancaire axée sur le numérique à 360°. Il a été développé par Orange en 2017 et ses forfaits bancaires concurrencent directement des acteurs comme N26 ou Hello Bank.
Avec Orange Bank, vous pouvez gérer toutes les transactions de votre compte courant ou de votre épargne grâce à une application mobile puissante et très bien sécurisée. Si vous avez besoin d’un contact physique, vous pouvez également contacter le personnel de la boutique Orange pour toute information, aide et conseil.
L’une des caractéristiques de la banque en ligne Orange Bank est que l’ouverture d’un compte est totalement gratuite. Toutes les transactions et opérations en ligne sont illimitées et les retraits de la zone euro sont gratuits. Orange Bank connue en France dans le domaine de la banque mobile, et l’entreprise se tourne désormais de plus en plus vers d’autres pays européens, comme l’Espagne et la Roumanie. Son objectif est de devenir un leader de la banque en ligne en France et à l’international.
Vous pouvez ouvrir un compte chez Orange Bank très facilement, sans avoir à fournir de justificatifs de revenus ou à divulguer votre profession. Que vous soyez étudiant ou homme d’affaires, la néo-banque Orange Bank vous accueille avec des solutions bancaires efficaces et évolutives.
4- Monabanq
www.monabanq.com
Monabank est une banque 100% dématérialisée qui existe depuis 2006. Filiale de la banque historique Crédit Agricole, elle s’adresse à tous les milieux, des jeunes aux personnes âgées. Vous pouvez ouvrir un compte à la banque en ligne Monabank sans aucun revenu, mais vous devrez payer des frais mensuels pour gérer votre compte courant et fournir une carte Visa ou Mastercard.
Un autre avantage de cette banque mobile est qu’elle permet à ses clients de profiter de plus de 6 000 agences physiques. C’est un avantage très pratique pour déposer un chèque ou des espèces ou pour trouver une solution bancaire auprès d’un conseiller physique.
Bien que cette banque en ligne ne fixe pas de seuil de revenu pour l’ouverture d’un compte, elle demande à ses clients de verser entre deux et neuf euros par mois. Une fois cette condition remplie, les clients peuvent effectuer toutes sortes d’opérations de gestion, exactement les mêmes que celles proposées par une banque physique. Ils peuvent programmer des virements réguliers, renouveler leur carte bancaire, commander un chéquier, demander un prêt ou opter pour une assurance habitation ou automobile.
Monabanq est l’une des meilleures banques en ligne françaises et est très populaire auprès de toutes les tranches d’âge : étudiants, actifs et retraités trouvent de nombreux avantages à choisir cette banque 100% connectée.
3- Hello Bank
www.hellobank.fr
Hello Bank est la banque 100% numérique du groupe BNP Paribas. Créée pour répondre aux besoins de ceux qui n’avaient pas besoin d’une agence, elle offre désormais de nombreux services. Elle propose à la fois un compte courant et une carte prépayée avec iban pour répondre à vos différents besoins de paiement. L’ouverture d’un compte courant est gratuite si vous avez moins de 30 ans, sinon le coût est de 6 € par mois si vous ouvrez un compte courant en ligne avec une carte bancaire.
Vous pouvez facilement l’ouvrir en ligne en quelques minutes sans vous rendre dans une agence bancaire, et vous obtiendrez une carte de débit liée au compte, avec laquelle vous pourrez toujours retirer de l’argent gratuitement dans les agences du groupe BNP, alors que les retraits dans d’autres banques ne sont gratuits que s’ils dépassent quatre-vingt-dix-neuf euros.
Ce compte vous offre une carte de crédit standard sans frais annuels et la possibilité d’effectuer des virements depuis votre banque d’origine sans frais. Il n’est pas nécessaire d’être client du groupe BNP pour ouvrir un compte. Tout ce que vous avez à faire est de vous rendre sur le site officiel de Hello Bank et de saisir vos coordonnées et vos documents d’identité.
Vous en avez assez des restrictions administratives des banques physiques ? Vous recherchez une solution bancaire plus souple ? Alors Hello Bank a conçu spécialement pour vous les dernières solutions bancaires qui vous faciliteront la vie.
2- BforBank
www.bforbank.com
BforBank est une banque en ligne appartenant au Crédit Agricole. Elle a été créée en 2009 pour répondre à tous ceux qui recherchent des solutions bancaires flexibles et adaptées aux nouvelles technologies d’aujourd’hui. Les produits et les forfaits bancaires proposés par la banque en ligne BforBank ont reçu le Trophée d’or 2019, qui constitue la meilleure preuve d’excellence et de compétence en matière de banque mobile.
Aujourd’hui, en 2022, BforBank est l’une des meilleures banques en ligne. L’entreprise compte plus de 250 000 clients et connaît une croissance constante. Pour ouvrir un compte courant chez BforBank, vous devez justifier d’un revenu minimum de 1 200 € par mois et déposer cent cinquante euros sur votre compte pour l’activer. En d’autres termes, il s’agit d’une banque en ligne destinée principalement aux travailleurs.
Si vous êtes étudiant, nous vous recommandons d’autres solutions bancaires. BforBank propose une large gamme de produits financiers, notamment des comptes courants sans frais, des comptes d’épargne, des assurances-vie, des prêts immobiliers, des prêts à la consommation et des achats en bourse. BforBank figure également dans notre classement des meilleurs sites web pour investir en bourse.
En choisissant la banque en ligne BforBank, vous bénéficiez de services complets et de qualité, ainsi que d’une expérience bien meilleure que dans une banque physique. Les conseillers de cette banque mobile vous guideront également tout au long de la procédure de changement de banque. Pour les travailleurs, les indépendants et les personnes âgées, cette banque en ligne est tout simplement l’une des meilleures !
1- Fortuneo
www.fortuneo.fr
Fortuneo est une banque en ligne associée au Crédit Mutuel et est la deuxième non-banque la plus populaire en France. Fortuneo connue pour offrir des forfaits bancaires à des prix économiques et est également très populaire pour fournir des cartes de paiement à coût zéro à ses clients. Chez Fortuneo, vous avez également la possibilité d’ouvrir un compte sans avoir à justifier de vos revenus, en bénéficiant d’une offre de bienvenue généreuse (l’une des plus attractives) de cent cinquante euros si vous choisissez la carte de paiement Gold.
Fortuneo est l’une des meilleures banques en ligne et son application est compatible avec tous les systèmes d’exploitation, que ce soit Android, Windows ou iPhone. L’application mobile offre des fonctionnalités avancées pour suivre vos finances en temps réel et effectuer des achats en ligne sécurisés.
Outre les comptes bancaires, les comptes d’épargne et les comptes courants, Fortuneo est également une banque mobile très compétitive sur les marchés des prêts hypothécaires et de l’assurance-vie. L’ouverture d’un compte auprès de la banque en ligne Fortuneo est simple : il suffit de remplir le formulaire et de le faire signer électroniquement.
Si vous souhaitez changer de banque si les banques traditionnelles vous semblent trop chères, vous serez heureux d’ouvrir un compte chez Fortuneo, l’une des meilleures banques en ligne de 2022 !